非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
現如今我國非法集資呈現出很多新特點，“下鄉進村”趨勢明顯，傷害了很多農村老百姓，嚴懲嚴治刻不容緩。非法集資有什么特征?騙人的招數都有哪些花樣?今天，咱們好好扒一扒農村“非法集資”那些事。
1
非法集資的主要表現形式
非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式：
(一)、借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。
(二)、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
(三)、通過認領股份、入股分紅進行非法集資。
(四)、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
(五)、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
(六)、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。
(七)、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。
(八)、對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。
(九)、以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資。
(十)、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。
(十一)、利用互聯網+設立投資基金的形式進行非法集資。
(十二)、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
2
非法集資主要手段
從最近幾年查處的非法集資案件來看，不法分子的作案手段更為多樣、活動形式更為隱蔽、欺騙性更強：
（一）承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“—夜成富翁”的神話。
暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。
不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報，有些回報率甚至高達幾百倍。為了騙取更多人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后集資人的錢兌付先前的本息，等達到一定規模后，便秘密轉移資金、攜款潛逃。
一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下，缺乏理性，對不法分子虛擬的高額回報深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地傾其所有。還有的自己受騙后又去欺騙別人，希望通過騙人來彌補自己損失，結果越陷越深。
（二）編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。
不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻，蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金：有的以開發所謂高新技術產品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目，騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。
（三）混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。
不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新的投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式為幌子，欺騙群眾投資。
（四）裝點門面，用合法的外衣或名人效應騙取群眾信任。
為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執照、稅務登記等手續，以實際經營活動掩蓋其非法目的。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點，聘請名人作廣告等加大宣傳，騙取群眾的信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關系多等身份優勢騙取群眾信任。
（五）利用網絡，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。
不法分子租用境外服務器設立網站或設在異地，發展人頭一般用代號或網名。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。在潛逃前還發布所謂通告，要下線人員記住自己的業績，承諾日后重新返利，借此來穩住受騙群眾。
（六）利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。
許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導致人間悲劇。
3
當前非法集資特點
當前非法集資的表現形式花樣頻出，但“萬變不離其宗”，總體來講非法集資呈現以下特點：
1
其一，非法集資犯罪手法不斷翻新升級。從過去的農林養種植、資源開發、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為“投資理財”、“財富管理”、“金融互助理財、金融互助平臺/社區”、“股權眾籌”、“貴金屬、原油、大宗商品現貨”、“期貨”、“信托”、“私募基金”、“虛擬貨幣”等更專業的“資本運作”的理財產品，并且承諾有擔保、低風險、高回報。
2
非法集資網絡化趨勢明顯，突破地域界限。借助互聯網開展宣傳、銷售、資金支付、歸集并轉移資金，引誘人員參與，形成了互聯網+傳銷+非法集資模式，比如宣稱“零元購物”、“購物返本”、“消費=儲蓄”并發展會員的“消費返利平臺”。
3
非法集資的犯罪形式更加隱蔽，欺騙誘導性強。犯罪分子假借迎合國 家政策，打著“經濟新業態”、“金融創新”等幌子，以具體項目、債權標的、擔保物為依托，業務流程、合同文本專業規范，噱頭更新穎、迷惑性更強。一些犯罪分子不惜投入重金，通過各類媒體(甚至中央電視臺)進行包裝宣傳，在高檔場所(如人民大會堂)舉行推介會、知識講座，邀請名人、學者和官員站臺造勢，展示與領導合影及各種獎項，欺騙性更強。
云陽新聞20251121
2025-11-14 19:19:20
2025-04-17 16:11:56
云陽報第20200806期
